LOGO

מחלקת רגולציה - מי אנחנו

מחלקת רגולציה מתמחה במתן שירותי ייעוץ רגולטורי, ייעוץ אסטרטגי בפעילות פיננסית וייעוץ בניהול סיכונים. למחלקה ניסיון של שנים רבות בעבודה עם רשויות רגולטוריות והיא מעניקה שירות למגוון גופים פרטיים וציבוריים במערכת הפיננסית. 
בתוך כך, המחלקה עוסקת בכל היבטי הפעילות בתחום רגולציה וניהול סיכונים, לרבות ליווי בהליכי חקיקה, הליכי רישוי, בניית רגולציה, חדירה לשוק (Market entry), יישום הוראות וייצוג בפני גופים רגולטוריים מוסמכים, ובכלל זה: בנק ישראל, המפקח על הבנקים,  רשות ניירות ערך, רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון, רשות התחרות ועוד. עורכי הדין ורואי החשבון במחלקה עוסקים בליווי וייעוץ שוטף, בין היתר, בנושאי ממשל תאגידי, ניהול סיכונים, הגנת הפרטיות וטכנולוגיה, סקרי סיכונים וציות, ייעול תכנון הון רגולטורי וניהול וגיוס מקורות מימון, מסמכי מדיניות ונהלים ומספקת סקירות לפרקטיקה המיושמת בארץ ובחו"ל, ביקורות רגולטוריות ועמידה בדרישות הדיווח לרגולטורים. 
אנו מציעים ליווי מקיף ללקוחותינו בחווית One Stop Shop, יחד עם שורה של מומחי תוכן נוספים ב- KPMG.

ראה למטה פירוט מלא

דברו איתנו

תחומי הפעילות של המחלקה

תשלומים, סליקה ואמצעי תשלום
אשראי ושירותים בנכס פיננסי
בנקאות פתוחה ושירות מידע פיננסי
בתי השקעות, חברי בורסה וברוקר-דילר
ניהול סיכונים ורגולציה
ניהול פיננסי, גיוס וזיהוי מקורות מימון
הגנת הפרטיות וטכנולוגיה
הגנת הצרכן, אשראי הוגן וגילוי ללקוח
ליווי מכרזים ציבוריים ופרטיים
מטבעות דיגיטליים
רגולציה זרה
ייעוץ אסטרטגי וסקר משווה

 

שירותים בתחום תשלומים, סליקה והנפקה של אמצעי תשלום 

•    ייעוץ אסטרטגי בכניסה לפעילות חדשה תחת מספר רישיונות
•    ליווי בהליכי רישוי שירותי תשלום
•    פניות וייצוג מול רשות ניירות ערך
•    יישום הוראות הרגולציה
•    ייעוץ בתחום ניהול סיכונים
•    תהליכי דיווח לרשויות הרגולטוריות
•    ליווי דרישות הון ודרישות נזילות
•    סקר רגולטורי לעמידה בדרישות הרשות
•    גיבוש מדיניות ונהלים
•    ביקורות פנימיות
•    ביקורת חיצונית על ניהול כספי לקוחות
•    חוות דעת על עמידה ברגולציה של מערכות טכנולוגיות
•    בחינת עמידה בדרישות הגנת הפרטיות ואבטחת המידע
•    חוות דעת בתחום זיהוי מקוון
•    ליווי בהתחברות למערכת תשלומים בבנק ישראל.

 

שירותים בתחום אשראי חוץ בנקאי ושירותים בנכס פיננסי

•    ייעוץ אסטרטגי בכניסה לפעילות חדשה תחת מספר רישיונות
•    ליווי בהליכי רישיון במתן שירות בנכס פיננסי
•    פניות וייצוג מול רשות שוק ההון
•    יישום הוראות הרגולציה
•    ייעוץ בתחום ניהול סיכונים
•    ליווי דרישות הון ודרישות נזילות
•    תהליכי דיווח לרשויות הרגולטוריות
•    סקר רגולטורי לעמידה בדרישות הרשות
•    גיבוש מדיניות ונהלים
•    ביקורות פנימיות
•    בדיקות רגולטוריות/טכנולוגיות תחת רישיון שירות בנכסי קריפטו.

 

בנקאות פתוחה ומתן שירות מידע פיננסי 

•    ייעוץ אסטרטגי בכניסה לפעילות חדשה תחת מספר רישיונות
•    ליווי בהליכי רישיון במתן שירות מידע פיננסי
•    פניות וייצוג מול הרגולטור הרלוונטי
•    יישום הוראות הרגולציה
•    תהליכי דיווח לרשויות הרגולטוריות
•    סקר רגולטורי לעמידה בדרישות הרשות
•    גיבוש מדיניות ונהלים
•    ביקורות פנימיות
•    חוות דעת על עמידה ברגולציה של מערכות טכנולוגיות
•    ליווי בהתחברות למערכת תשלומים בבנק ישראל.

 

שירותים בתחום בתי השקעות, חברי בורסה וברוקר-דילר

•    ייעוץ אסטרטגי בכניסה לפעילות חדשה תחת מספר רישיונות
•    ליווי בהליכי רישיון מנהל תיקים, רישיון ייעוץ/שיווק השקעות, רישיון זירת סוחר
•    יישום הוראות הרגולציה
•    ייעוץ בתחום ניהול סיכונים
•    ביקורת חיצונית על ניהול כספי לקוחות
•    סקר רגולטורי לעמידה בדרישות הרשות
•    גיבוש מדיניות ונהלים
•    ביקורות פנימיות
•    ייעוץ לחברי בורסה בהליכי חקיקה לפי הצעת חוק ניירות ערך (הסדרת פעילות ברוקר – דילר), התשפ"א 2020 וברוקרים זרים בהתאם להיתר לפי סעיף 49א לחוק ני"ע.

 

ניהול סיכונים ורגולציה

•    ייעוץ למנהל הסיכונים בחברה
•    גיבוש מדיניות ונהלים - סיכוני אשראי, ניהול הון ונזילות, וסיכונים תפעוליים
•    ליווי במוצרים/תהליכים חדשים
•    ליוויי בהטמעת מערכות לניהול סיכונים או ניהול ה-Data
•    ביקורת/סקירות של מבקרים חיצונים בתחומי ניהול כספים, עמידה בדרישות ניהול נכסי השקעה, פרטיות, עמידה בדרישות הון ונזילות וכד'.
•    סיוע בהקמת פונקציית הציות ובגיבוש תפקידיה בארגון
•    סקרי ציות לעמידה בדרישות הרגולציה
•    גיבוש מסמכי מדיניות ונהלים ליישום דרישות רגולציה
•    תוכניות אכיפה
•    ביקורות של תהליכים רגולטוריים
•    עבודה מול הרגולטורים בישראל, כגון הרשות לניירות ערך, רשות שוק ההון ביטוח וחסכון, הפיקוח על הבנקים, הרשות לאיסור הלבנת הון.

 

ניהול פיננסי, גיוס הון וזיהוי מקורות מימון 

•    עסקאות איגוח – מסורתי וסינטטי
•    אופטימיזציה להון
•    ביקורות למטרות דירוג התיק המאוגח
•    ניהול הון פיננסי
•    ניהול וגיוס מקורות מימון
•    ייעוץ עסקאות Asset based lending
•    ליווי תהליכי גיוס מקורות מימון.

 

הגנת הפרטיות וטכנולוגיה

•    צמצום מידע לאור תקנות הגנת הפרטיות (הוראות לעניין מידע שהועבר לישראל מהאזור הכלכלי האירופי)
•    סיוע בהטמעת הוראות רגולציה ישראלית בתחום הגנת הפרטיות
•    סקרי הגנת פרטיות, גיבוש נהלים, מסמכי מדיניות ו- PIA - Privacy Impact Assessment
•    הסמכות ISO/SOC
•    DATA RETENTION, DATA MINIMISATION
•    שירותי DPO
•    מוצרים חדשים – PRIVACY BY DESIGN, Privacy for AI
•    רגולציות CCPA/ GDPR
•    רגולציה בתחומי טכנולוגיה, AI, אבטחת מידע בספקי מיקור חוץ ותהליכי התממה.
•    ייצוג מול הרשות להגנת הפרטיות במקרים של ביקורות, אירועי אבטחת מידע וכתיבת חוות דעת מקצועיות
•    בדיקות עמידה בדרישות רגולציה על ידי ספקי צד ג' ובתהליכי מיקור חוץ
•    מדיניות ניהול הסיכונים בתהליכי מיקור חוץ ומחשוב ענן
•    הוראות בנק ישראל, רשות ני"ע ורשות שוק ההון
•    ליווי בבניית פתרונות ומנועי צמיחה בתחומי הבינה המלאכותית (AI), Machine Learning, Big Data, חשיבה קוגניטיבית, אוטומציה של תהליכים ופתרונות דיגיטליים
•    הגנת הצרכן, פרטיות, הוגנות, רגולציה בינלאומי (AI ACT)
•    ניהול הדאטה בארגון והפקת תובנות עסקיות
•    ליווי פגישות מול רגולטורים רלוונטיים
•    גיבוש מודל פעילות ב- Sand Box
•    רישום מאגרי מידע.

 

הגנת הצרכן, חוק אשראי הוגן וגילוי ללקוח

•    יישום הוראות הרגולציה
•    סקר רגולטורי לעמידה בדרישות החוק
•    גיבוש מדיניות ונהלים
•    ביקורות פנימיות
•    בדיקות תנאי שימוש באפליקציה
•    בדיקות גילוי באתר
•    הוגנות ללקוחות
•    עמידה בחוק אשראי הוגן
•    כתיבה ויישום מדיניות הגנת הצרכן.

 

ליווי מכרזים ציבוריים ופרטיים

•    כתיבת מסמכי המכרז: מסמכי ההזמנה להציע הצעות, מסמכי המפרט הטכני, טפסי הצעות המחיר ועד ולרבות תפעול ההסכם עם המציע הזוכה.
•    ייעוץ וליווי גופים ציבוריים שונים במכרזים על סוגיהם השונים, לרבות ביצוע בחינות שוק, ביצוע הערכות תמחור, ייעוץ בבחירת סוג המכרז תוך התאמת השירות לשלב בו השירות נדרש, החל משלב זיהוי הצורך ועד ולרבות שלב ניהול ההסכם (בהתאם לדרישות וצרכי הלקוח).
•    ליווי אגפי הרכש בהגשת המסמכים ואישורם בוועדות המכרזים השונות, לרבות בקשה לפרסום מכרז, ניסוח תשובות הבהרה וכיו"ב. 
•    תמיכה בוועדות מכרזים לרבות כתיבה וניסוח בקשות לוועדות מכרזים בשם האגף המקצועי, כתיבה וניסוח פרוטוקולים ושירותים מקיפים נוספים בעולם תוכן זה, לפי צרכי ודרישות הלקוח. 
•    תכלול וניהול פרויקטים מכרזיים ובכלל זה ניתוח המכרז, איסוף המידע מהגורמים הרלוונטיים אצל הלקוח והכנת הבסיס להצעה. הכנת הצעת הלקוח בפן האיכותי לשם הגעה למיקסום הניקוד האיכותי האפשרי של הלקוח במכרז.  ניתוח הצעת מחיר והכנת ההצעה להגשה. 

 

מטבעות דיגיטליים

•    ייעוץ בנוגע לדרישות רגולטוריות ורישוי – בנק ישראל (נוהל מוצר חדש), רשות שוק ההון (רישוי) ועוד 
•    סיוע בהכנת סט מסמכי מדיניות
•    ייעוץ לגבי אופן ניהול ביטחונות למטבע יציב
•    ייעוץ לגבי אופן ניהול נזילות למטבע יציב

 

רגולציה זרה

•    תמיכה באמצעות הסניפים הגלובליים 
•    תמיכה רגולטורית במדינת היעד
•    מיפוי דרישות רגולטוריות
•    רישוי ומסמכים
•    כניסה לשוק חדש.

 

ייעוץ רגולטורי אסטרטגי וסקר משווה

•   ייעוץ אסטרטגי בכניסה לפעילות חדשה תחת מספר רישיונות
•    אסטרטגיית כניסה לשוק (Market Entry) - ייעוץ לגבי הגישה הטובה ביותר לכניסה לשווקים חדשים, כולל מחקר שוק, ניתוח מתחרים ובחירת מצבי כניסה. ליווי בכניסה לפעילות בישראל וכן לפעילות בחו"ל בשת"פ עם KPMG במדינת היעד
•    ליווי מבנה רגולטורי אפקטיבי במיזוגים ורכישות - מיפוי תהליכים והיערכות לאינטגרציה. ייעוץ בהגדרת מבנה רגולטורי יעיל, ניתוח והתאמה פיננסי ורגולטורי במיזוג ורכישה
•    שירותי ייעוץ פיננסי - מתן מומחיות פיננסית בתחומים כמו גיוס הון, ארגון מחדש של חובות, מודלים פיננסיים וניתוח השקעות
•    תכנון וביצוע אסטרטגיה פיננסית ורגולטורית - סיוע בפיתוח ויישום של תוכניות אסטרטגיות, כולל הגדרת יעדים, מדדי ביצועים והתאמה ארגונית
•    תהליכי פעילות או נוהל מוצר חדש בארגונים וליווי בקבלת היתרים מול הרשויות הרגולטוריות
•    ביצוע מחקר השוואתי וניתוח היבטים שונים של מוצרים, שירותים בין מתחרים שונים או בתעשייה ספציפית
•    סקר בינלאומי עסקי או רגולטורי.

הערכים שלנו - מקצועיות ושירות כל הדרך להצלחה

מצוינות

אנחנו לעולם לא מפסיקים ללמוד ולהשתפר ותמיד שואפים לשפר את עבודתנו באמצעות נתונים ותובנות

מצוינות

מצוינות

יושרה

אנחנו מחויבים בכל עת לסטנדרטים הגבוהים ביותר של מוסר ואתיקה, גם תחת לחץ

יושרה

יושרה

אומץ

אנחנו חושבים ופועלים בתעוזה, פתוחים לרעיונות חדשים וכנים ביחס למגבלות של הידע והניסיון שלנו

אומץ

אומץ

ביחד

אנחנו מכבדים אחד את השני ושואבים כוח מהשוני בינינו. בפירמה שלנו מגוון דעות הוא המנוע ליצירתיות

ביחד

ביחד

דברו איתנו