מחלקת רגולציה - מי אנחנו

•    יעוץ רגולטורי ופרקטיקות יישום בעולם (סקר משווה)
•    יישום דרישות רגולציה חדשות לרבות הוראות BASEL, מסגרות עבודה לניהול סיכונים 
•    ניהול סיכונים פיננסיים לרבות בחינת תכנון וניהול מגבלות רגולטוריות
•    איגוח מסורתי וסיננטטי 
•    בחינת תהליכי ניהול סיכונים
•    ניהול סיכונים לא פיננסיים
•    סיכוני AI וניהול סיכונים מודלים
•    ניטור שינויי רגולציה
•    ליווי מוצרים חדשים 
•    ועוד

•    ייעוץ אסטרטגי בכניסה לפעילות חדשה תחת מספר רישיונות
•    ליווי עבור כלל סוגי הרישיונות בנושא הליכי רישוי
•    פניות וייצוג מול רשות ניירות ערך
•    יישום הוראות הרגולציה
•    ייעוץ בתחום ניהול סיכונים
•    תהליכי דיווח לרשויות הרגולטוריות
•    ליווי דרישות הון ודרישות נזילות
•    סקר רגולטורי לעמידה בדרישות הרשות
•    גיבוש מדיניות ונהלים
•    ביקורות פנימיות
•    ביקורת חיצונית על ניהול כספי לקוחות
•    חוות דעת על עמידה ברגולציה של מערכות טכנולוגיות
•    בחינת עמידה בדרישות הגנת הפרטיות ואבטחת המידע
•    ליווי גופים בהטמעת טכנולוגיות לזיהוי מקוון ובאישור התהליך מול רשויות הפיקוח
•    ליווי בתהליך החיבור למערכות התשלומים בבנק ישראל.

•    ייעוץ אסטרטגי בכניסה לפעילות חדשה והכנה לפעילות תחת מספר רישיונות
•    ליווי בהליכי רישוי של נותני שירותים פיננסים מוסדרים, ובכלל זה נותני שירותי אשראי, מפעילי מערכות לתיווך באשראי, נותני במתן שירותים בנכס פיננסי, לרבות במטבעות וירטואליים, ונותני שירותי פיקדון ואשראי בלא ריבית
•    פניות וייצוג מול רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
•    יישום הוראות הרגולציה
•    ייעוץ בתחום ניהול סיכונים 
•    ליווי דרישות הון ודרישות נזילות
•    תהליכי דיווח לרשויות הרגולטוריות
•    סקר רגולטורי לעמידה בדרישות הרשות
•    גיבוש מדיניות ונהלים
•    ביקורות פנימיות
•    בדיקות הנדרשות במסגרת רישיון למתן שירותים לעמידת הטכנולוגיה בדרישות רגולטוריות

•    ייעוץ אסטרטגי בכניסה לפעילות חדשה תחת מספר רישיונות
•    ליווי בהליכי רישיון במתן שירות מידע פיננסי
•    פניות וייצוג מול הרגולטור הרלוונטי
•    יישום הוראות הרגולציה
•    תהליכי דיווח לרשויות הרגולטוריות
•    סקר רגולטורי לעמידה בהוראות הגנת הפרטיות והתקנות מכוחו, כחלק מדרישות הרגולציה
•    גיבוש מדיניות ונהלים
•    ביקורות פנימיות
•    בדיקות הנדרשות במסגרת רישיון למתן שירותים לעמידת הטכנולוגיה בדרישות רגולטוריות
•    ליווי בהתחברות למערכת תשלומים בבנק ישראל.

•    ייעוץ אסטרטגי בכניסה לפעילות חדשה תחת מספר רישיונות
•    ליווי בהליכי רישיון מנהל תיקים, רישיון ייעוץ/שיווק השקעות, רישיון זירת סוחר
•    יישום הוראות הרגולציה
•    ייעוץ בתחום ניהול סיכונים
•    ביקורת חיצונית על ניהול כספי לקוחות
•    סקר רגולטורי לעמידה בדרישות הרשות
•    גיבוש מדיניות ונהלים
•    ביקורות פנימיות
•    ייעוץ לחברי בורסה בהליכי חקיקה לפי הצעת חוק ניירות ערך (הסדרת פעילות ברוקר – דילר), התשפ"א-2020 וברוקרים זרים בהתאם להיתר לפי סעיף 49א לחוק ני"ע.

•    ייעוץ למנהל הסיכונים בחברה
•    גיבוש מדיניות ונהלים ליישום דרישות רגולציה, כגון: סיכוני אשראי, ניהול הון ונזילות, וסיכונים תפעוליים
•    ליווי במוצרים/תהליכים חדשים
•    ליוויי בהטמעת מערכות לניהול סיכונים או ניהול ה-Data
•    ביקורת/סקירות של מבקרים חיצונים בתחומי ניהול כספים, עמידה בדרישות ניהול נכסי השקעה, פרטיות, עמידה בדרישות הון ונזילות וכד'.
•    סיוע בהקמת פונקציית הציות ובגיבוש תפקידיה בארגון
•    סקרים וביקורות לעמידה בדרישות הרגולציה
•    תוכניות אכיפה
•    עבודה מול הרגולטורים בישראל, כגון הרשות לניירות ערך, רשות שוק ההון ביטוח וחסכון, הפיקוח על הבנקים, הרשות לאיסור הלבנת הון.

•    עסקאות איגוח – מסורתי וסינטטי
•    אופטימיזציה להון
•    ביקורות למטרות דירוג התיק המאוגח
•    ניהול ותכנון הון פיננסי ומקורות מימון
•    ייעוץ עסקאות Asset based lending
•    ניהול וליווי בתהליכי גיוס מקורות מימון.

•    הערכות סיכוני פרטיות ושירותי עיצוב לפרטיות (Privacy by Design) עבור טכנולוגיות IT או תקשורת קיימות או חדשות שנרכשו, כדי להבטיח עמידה בחוקים הרלוונטיים וצמצום הפגיעה בסיכון המוניטין.
•    סיוע בעריכת תסקירי השפעה על פרטיות (Assessment Impact Privacy/ Assessment Impact Protection Data) על מנת לסייע לארגון באיתור, הערכה וניהול של סיכונים לפרטיות בפרויקטים או פעילויות עסקיות וארגוניות אחרות הכוללות עיבוד של מידע אישי.
•    בדיקה והערכת סיכוני פרטיות של ספקים ביחס לגישתם למאגרי המידע של הארגון (Vendor Risk Management/ Vendor Assurance Programs). 
•    ניתוח פערי יישום רגולציות פרטיות וסיוע בהטמעה, להבטחת עמידה בתקנות בעת כניסה לשווקים בינלאומיים חדשים ((GDPR, CCPA. 
•    סיוע בביקורת פנימית כדי להבטיח שהבקרות של תוכנית הפרטיות קיימות ופועלות כפי שתוכננו כדי להפחית סיכונים, ולהבטיח הכנה נאותה לכל ביקורת חיצונית או פניות רגולטורים.
•    ייעוץ הכנה להסמכות בינלאומיות (ISO 42001, 27701) - הבטחה שתהליכים ארגוניים וממשל קיימים כדי לתמוך בחדשנות ופיתוח של בינה מלאכותית (AI) אחראית והוגנת והטמעת מערכות ניהול מידע פרטיות.
•    מיפוי מידע כדי לסייע לארגון להתמודד עם חשיפות בגין שמירת מידע עודף, יישום נוהלי צמצום מידע וציות לרגולציות הרלוונטיות לנושא צמצום מידע.
•    ניהול מידע (Data Records Management) כולל יצירת מדיניות שמירה, סריקת נתונים (Data Scanning) ומחיקה, כדי להבטיח ניהול תקין של רשומות, מדיניות שמירת מידע (Data Retention Policy) צמצום מידע (Data Minimization) מיפוי מידע (Data Mapping) ועמידה ברגולציות הרלוונטיות.
•    הכנת הדרכות הגנת הפרטיות מותאמות אישית ללקוח.
•     סיוע בהכנת מסמכי מדיניות ונהלים לניהול מידע והגנתו, כולל לזיהוי, הערכה ותגובה לאירועי זליגת מידע.

•    יישום הוראות הרגולציה
•    סקר רגולטורי לעמידה בדרישות החוק
•    גיבוש מדיניות ונהלים
•    ביקורות פנימיות
•    בדיקות תנאי שימוש באפליקציה
•    בדיקות גילוי באתר
•    הוגנות ללקוחות
•    עמידה בחוק אשראי הוגן
•    כתיבה ויישום מדיניות הגנת הצרכן.

•    כתיבת מסמכי המכרז: מסמכי ההזמנה להציע הצעות, מסמכי המפרט הטכני, טפסי הצעות המחיר וכיו"ב. ניסיון בעריכת כלל סוגי המכרזים (פומבי, מסגרת, סגור, ספק יחיד וכו'), בחינת מודל ההתקשרות ובחינת ספקים פוטנציאליים
•    ייעוץ וליווי גופים ציבוריים שונים במכרזים על סוגיהם השונים, לרבות ביצוע בחינות שוק, ביצוע הערכות תמחור, כתיבת המפרט הטכני, ייעוץ בבחירת סוג המכרז תוך התאמת השירות לשלב בו השירות נדרש, החל משלב זיהוי הצורך ועד ולרבות שלב ניהול ההסכם (בהתאם לדרישות וצרכי הלקוח)
•    ליווי אגפי הרכש בהגשת המסמכים ואישורם בוועדות המכרזים השונות, לרבות בקשה לפרסום מכרז, ניסוח תשובות הבהרה וכיו"ב
•    ליווי בעריכת הסכם התקשרות במסגרת המכרז  
•    תמיכה בוועדות מכרזים לרבות כתיבה וניסוח בקשות לוועדות מכרזים, כתיבה וניסוח פרוטוקולים ושירותים מקיפים נוספים בעולם תוכן זה, לפי צרכי ודרישות הלקוח
•    סיוע בהגדרת מנגנוני הבקרה על הספקים בשלב מימוש המכרז והבטחת עמידה בתנאי ההתקשרות
•    אתגור תקציב רכש אל מול המפרט העסקי והטכנולוגי של השירות המבוקש
•    בחינת תכנון מול ביצוע במימוש ההתקשרות, כולל מימוש תקציבי
•    תכלול וניהול פרויקטים מכרזיים ובכלל זה ניתוח המכרז, איסוף המידע מהגורמים הרלוונטיים אצל הלקוח והכנת הבסיס להצעה. הכנת הצעת הלקוח בפן האיכותי לשם הגעה למיקסום הניקוד האיכותי האפשרי של הלקוח במכרז.  ניתוח הצעת מחיר והכנת ההצעה להגשה. 

•    ייעוץ בנוגע לדרישות רגולטוריות ורישוי – בנק ישראל (נוהל מוצר חדש), רשות שוק ההון (רישוי) ועוד 
•    סיוע בהכנת סט מסמכי מדיניות
•    ייעוץ לגבי אופן ניהול ביטחונות למטבע יציב
•    ייעוץ לגבי אופן ניהול נזילות למטבע יציב

•    תמיכה באמצעות הסניפים הגלובליים 
•    מיפוי דרישות רגולטוריות
•    סקר משווה של רגולציה ומגמות גיאו-פוליטיות 
•    ליווי בהליכי רישוי והגשת מסמכים הנדרשים לצורך קבלת רישיון במדינה זרה
•    כניסה לשוק חדש.
•    ייעוץ אסטרטגי בכניסה לפעילות חדשה תחת מספר רישיונות
•    אסטרטגיית כניסה לשוק (Market Entry) - ייעוץ לגבי הגישה האופטימלית לכניסה לשווקים חדשים, כולל מחקר שוק, ניתוח מתחרים ובחירת מצבי כניסה. ליווי בכניסה לפעילות בישראל וכן לפעילות בחו"ל בשת"פ עם KPMG במדינת היעד
•    ליווי מבנה רגולטורי אפקטיבי במיזוגים ורכישות - מיפוי תהליכים והיערכות לאינטגרציה. בכלל זאת, ייעוץ בהגדרת מבנה רגולטורי יעיל, ניתוח והתאמה פיננסית ורגולטורית במיזוג ורכישה
•    שירותי ייעוץ פיננסי - מתן מומחיות פיננסית בתחומים כמו גיוס הון, ארגון מחדש של חובות, מודלים פיננסיים וניתוח השקעות
•    תכנון וביצוע אסטרטגיה פיננסית ורגולטורית - סיוע בפיתוח ויישום של תוכניות אסטרטגיות, כולל הגדרת יעדים, מדדי ביצועים והתאמה ארגונית
•    תהליכי פעילות או נוהל מוצר חדש בארגונים וליווי בקבלת היתרים מול הרשויות הרגולטוריות
•    ביצוע מחקר השוואתי וניתוח היבטים שונים של מוצרים, שירותים בין מתחרים שונים או בתעשייה ספציפית
•    סקר בינלאומי עסקי או רגולטורי.